宜兴诈骗案调查:贴现余额达数十亿,,

宜兴诈骗案调查:贴现余额达数十亿,,

2018-01-17 15:23 作者:小编

9日晚,暴晒过一天的宜兴市开始雷雨阵阵。

8日,21世纪网独家披露了宜兴票据诈骗案,曾任无锡市中建钢构有限公司项目经理的储浩杰,借助中介人以优惠贴现利率吸引企业将银票交其贴现,骗取数亿元银行承兑汇票资金后试图逃逸。

本报记者9日赶往宜兴调查得知,主要犯罪嫌疑人储浩杰已经被批捕,所涉协同犯罪的农行某工作人员已经被农行宜兴市支行解除劳动合同关系。案件涉及重庆企业的2亿元银行承兑汇票,重庆警方特派人员仍驻在无锡,案件还在进一步侦查中。

卷款3.7亿

“哪有五个亿。”经办此案的宜兴市公安局大队长表示,“这是刑事案件,还在侦查中。”

记者随后搜索宜兴公安局网站无法打开网页,登录无锡市公安局网站,未找到关于此案的相应内容。本报记者从宜兴市金融办某负责人处获知,犯罪嫌疑人储浩杰已经被捕了。

“(储浩杰)已经抓到了,还有涉案的银行人员都在公安部门审讯当中。”上述人士还透露,涉案不止一个银行,但主要以农行为主。不过他随后表示,这主要是负责银行承兑汇票工作人员的个人行为。

在涉案的中国农业银行宜兴支行,该行行长称,“我们员工(被调查后)已经放出来了,而且现在农行已经和他解除了劳动合同关系。”

该支行行长表示,“第一,这个案子(诈骗案)和农行没有任何关系,第二,和农行资金没有任何关系,农行的员工只是作为一个中间人,行里现正在处理这个事情。”

他进一步称,该农行员工给他(储浩杰)介绍承兑汇票的贴现对象,而这些贴现对象都是社会上的公司,并没有贴给农行,“银行现在额度这么紧张,贷款额度都没有,哪有钱用来贴现。”

对于此案中,储浩杰是否把钱用于发放高利贷,上述金融办人士表示据目前他们了解的情况,尚未发现涉及高利贷的情况。

 贴现余额多达几十亿

前述宜兴金融办人士在接受记者采访时称,诈骗的数额和网上披露的有出入,“没有网上说的那么多”。该人士透露具体数额,“这次票据诈骗的金额目前我们了解的是3.7个亿,其中重庆的企业的票据有2亿元,我们宜兴本地企业的是1.7亿元。”

他同时对记者表示,“2亿元对重庆来说是一个大案,现在重庆警方正驻扎在无锡进一步调查这个案件。”

上述支行行长亦称,储浩杰这次诈骗的金额是3.7个亿,但实际上他所做的票据贴现超可能“有几十个亿”。

“这3.7亿元是诈骗金额,他(储浩杰)想携这些款逃跑。”他表示相对于储浩杰所做的票据贴现累积额,这只是一个小数额。“现在银行员工作为中间人,介绍做票据贴现(票据掮客)是一种行内普遍现象”。

他同时称,下一步农业银行要开展活动整治这种现象,正好以这次的情况作为典型案例。

而对于这次诈骗案的对相关银行和企业的影响,上述金融办负责人也表示“银行损失是不大的,主要是相关企业的损失。”

当地一位城商行人士向记者表示,高比例的保证金和抵押可能是银行在此类诈骗案中损失较小的原因。

根据记者对宜兴当地几家银行的现场咨询后,得知目前在银行申请开承兑汇票对保证金要求普遍较高。江苏银行宜兴支行一客户经理对记者表示“现在中小企业大部分都是100%敞口,有存款10万,才可以开10万的承兑汇票。”

中国银行只有支行才能做承兑汇票业务。现在保证金从30%到100%都有,要根据企业的资信。不过她进一步表示中小企业一般都是100%。